As decisões de empréstimos rápidos acrescentam muitos pontos às classificações gerais de experiência dos mutuários. Uma vitória para ambas as partes, pois os mutuários podem tomar decisões financeiras rápidas e os credores conquistam mais clientes felizes.
Por outro lado, a tomada de decisão atrasada pode deixar os candidatos a empréstimos financeiramente e arruinaram a confiança dos mutuários nos provedores de empréstimos. Tais inconsistências no processamento de empréstimos são um desafio comum para os credores que dependem de subscritores humanos.
Embora os processos tradicionais de subscrição tenham atendido a provedores de empréstimos por muitos anos, ele não atende mais às expectativas dos que procuram empréstimos modernos e com base em tecnologia que são grandes em velocidade e conveniência. Felizmente, desenvolvedores de software de fintech de etiqueta branca como Ele é fintechintroduziram a automação em seu processo de subscrição de empréstimos.
Vamos repassar como a automação está alterando o processo de subscrição de empréstimos e melhorando a experiência dos mutuários.
As limitações da subscrição manual tradicional
A maioria das queixas sobre as antigas fronteiras manuais de subscrição em torno de seus processos lentos e demorados.
Os subscritores humanos gastam muito tempo verificando os documentos dos candidatos, extraindo os dados dos mutuários em planilhas e analisando dados para tomar boas decisões de empréstimos.
Todos sabemos como os candidatos lentos e inconsistentes dolorosos e os empréstimos para aprovar podem ser para os credores. Na maioria dos casos, os candidatos a empréstimos podem ter que esperar vários dias, às vezes semanas, para serem notificados se eles se qualificam ou não para um empréstimo.
Com o modelo antigo, quanto mais os pedidos de empréstimo recebidos, maior a probabilidade de erros humanos e quanto mais tempo leva a equipe de subscrição para tomar decisões.
Além de erros e atrasos, as equipes de subscrição analisam as mesmas tarefas e processos chatos todos os dias. Com o tempo, essas tarefas repetitivas no processo de subscrição causam esgotamento, o que, por sua vez, pode reduzir a produtividade e a precisão.
O que é subscrição automatizada?
Com a subscrição automatizada, o software substitui os seres humanos na avaliação da capacidade dos solicitantes de empréstimos de reembolsar um empréstimo se emitido.
Ao contrário da maneira tradicional em que os humanos coletam documentos, verifiquem os dados do cliente e avalie o risco de crédito dos clientes. A automação usa o software para fazer essas verificações de pré-aprovação de empréstimo, usando critérios definidos por credores, como pontuações de crédito, níveis de renda e índices de dívida / renda.
Alimentado por tendências tecnológicas, como inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML), o software de subscrição de empréstimos mede o risco de empréstimo, verifica os documentos dos candidatos e recomenda quem está qualificado para um empréstimo e quem não é.
É mais preciso, muito mais rápido e muito mais barato para Pedidos de empréstimo veterinário com software automatizado do que com subscritores humanos.
Como funciona a subscrição automatizada?
Aqui está uma rápida visão geral de como o software é usado para automatizar as funções de subscrição:
Digite os dados do candidato: O credor insere os dados dos mutuários para o software, como renda, histórico de crédito e detalhes do emprego. Algumas ferramentas podem até integrar dados alternativos, como atividade de mídia social, pagamentos de serviços públicos e transações de comércio eletrônico. Isso fornece aos credores uma visão mais abrangente do comportamento financeiro de um potencial mutuário.
Combine as inscrições contra as diretrizes dos credores: O software corresponde aos dados dos mutuários com os critérios de elegibilidade predefinidos do credor.
Avaliar riscos: Algoritmos AI revisam o status financeiro do buscador de empréstimos para riscos potenciais de crédito.
Autenticar e verificar documentos enviados: O software verifica os documentos enviados para garantir que sejam autênticos e precisos.
Recomendar decisões: Com base nessas análises de dados, o software recebe automaticamente qual solicitação de empréstimo deve ser aprovada ou negado.
Para obter os melhores resultados de um sistema de subscrição automatizado, é importante que os credores digitem os dados corretos dos candidatos. Informações incorretas ou incompletas causarão análise enganosa.
Quais tarefas o software de subscrição automatizado lide?
A principal idéia por trás da automação é reduzir a necessidade de trabalho humano.
Os sistemas automatizados ajudam a executar tarefas mais rapidamente e a tomar decisões mais precisas e informadas por dados. Vamos analisar algumas funções que o software de subscrição pode lidar, com pouca ou nenhuma intervenção humana:
Coleção e verificação de documentos
Usando tecnologias como interfaces de programação de aplicativos (APIs) e portais digitais seguros, o sistema de subscrição de automóveis permite que os mutuários enviem os documentos necessários diretamente através da plataforma.
O software digitaliza os documentos, examinando todos os documentos e dados enviados para autenticidade. Isso reduz a necessidade de verificações humanas.
Validação de dados
Distribuído por AiO software de subscrição valida os dados dos mutuários em segundos, os dados de referência cruzada de várias fontes de precisão. Isso ajuda os credores a reduzir o risco de erros e a documentação falsa, detectando discrepâncias que podem exigir uma maior reavaliação humana.
Avaliação de risco
Uma das tarefas mais vitais na subscrição de empréstimos é a pontuação dos perfis de risco dos mutuários. O software de subscrição usa algoritmos sofisticados para pesar o status financeiro dos buscadores de empréstimos, incluindo histórico de crédito, renda e outras métricas financeiras, para saber se um candidato se qualifica ou não para um empréstimo.
Automação de decisão
Após analisar os dados dos candidatos e verificar os documentos, o sistema de subscrição automatizado recomenda uma decisão com base nos dados dos candidatos.
Em casos diretos, os credores podem confiar nas recomendações e decisões geradas pelo software e tratá -lo como a decisão final. Mas alguns casos podem ser complicados e podem exigir olhos humanos e lógica para tomar uma decisão.
Como a subscrição automatizada afeta as operações dos credores?
A automação apresenta uma experiência totalmente nova no processo de subscrição. O que costumava ser um processo difícil para credores e mutuários se tornou rápido e indolor.
Vamos discutir algumas maneiras pelas quais a Aulomation é alterar o processo de subscrição de empréstimos:
Promove decisões mais rápidas de empréstimo
Com base na carga de trabalho, pode levar uma equipe de dias de subscritores, ou até semanas, para revisar os pedidos de empréstimo antes de tomar uma decisão.
Por outro lado, os sistemas automatizados processam os pedidos de empréstimo e recomendam decisões segundos após os candidatos enviarem a documentação necessária.
Com essa tomada de decisão instantânea, os credores podem lidar com grandes volumes de aplicativos com apenas um clique. Isso torna o processo de integração indolor, deixando uma boa impressão na mente dos mutuários; se eles obtiveram ou não uma aprovação.
Gera previsões mais precisas
Perda causada por erros humanos é um problema comum na subscrição manual.
Os sistemas automatizados reduzem esses erros dispendiosos, seguindo regras consistentes e predefinidas definidas pelos credores. Essa consistência melhora a qualidade geral do processo de subscrição e reduz significativamente o risco de aprovar empréstimos que podem causar perda futura do credor.
Cria espaço para escalar
Os credores que confiam em subscritores humanos precisarão empregar mais mão -de -obra à medida que os clientes aumentam.
Com um sistema automatizado, os credores podem dimensionar suas operações sem comprometer o desempenho e sem custo extra.
À medida que os negócios crescem e os buscadores de empréstimos aumentam, o software permanece consistente, o processamento de dados rapidamente para que as operações permaneçam suaves e eficientes.
Reduz o custo das operações
Ao automatizar tarefas repetitivas, os credores podem reduzir o tamanho de suas equipes de subscrição e reduzir os orçamentos em artigos de papelaria.
Isso reduziria o custo dos salários, reduziria a necessidade de grandes escritórios e reduziria as despesas operacionais gerais, aumentando o lucro.
Aumentando a experiência dos buscadores de aparência com automação
Os mutuários de hoje são grandes em velocidade, facilidade e conveniência.
Com recursos como uploads seguros de documentos, verificação de documentos instantâneos, KYC virtual e atualizações de status de aplicativo em tempo real, os sistemas de subscrição automatizados são cuidadosamente projetados para trazer esses desejos para o processo de subscrição, construindo clientes satisfeitos.
Agora, os candidatos a empréstimos podem enviar seus dados e documentos por meio de plataformas digitais amigáveis, sem visitas pessoais. Eles recebem notificações instantâneas sobre o status do aplicativo por e -mail, SMS ou outros canais de comunicação preferidos.
Com os tempos de processamento reduzidos a meros minutos, os mutuários podem tomar decisões oportunas em relação às suas necessidades financeiras.
Além disso, com menos erros e maior precisão, o software automatizado oferece aos candidatos a empréstimos confiança na transparência do processo de empréstimo.
O futuro do empréstimo com automação
A subscrição automatizada substitui processos manuais lentos e propensos a erros por soluções eficientes e orientadas pela IA, ajudando os credores a atender às crescentes expectativas dos mutuários modernos. Os benefícios são decisões mais rápidas, custos reduzidos e uma experiência aprimorada do mutuário.
Os credores que abraçam a automação se posicionam para se manter competitivo em um mercado cada vez mais digital. Ao fazer parceria com os provedores de software de automação de etiquetas brancas como a Hes Fintech, eles podem oferecer serviços mais rápidos e confiáveis, reduzindo os custos e melhorando a eficiência operacional.
Para os credores ainda confiam nos métodos tradicionais, parece o tempo certo para revisar suas estratégias. A adoção de sistemas de subscrição automatizada é mais do que uma mera atualização operacional, mas uma jogada estratégica para competir favoravelmente no mercado financeiro em mudança.
Com a tecnologia certa, os credores podem transformar seus processos, encantar seus clientes e abrir caminho para o sucesso sustentado.
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