A inteligência artificial já está gerando receita significativa para os bancos, e seus futuros avanços prometem benefícios ainda maiores. O CEO da JPMorgan, Jamie Dimon, em uma entrevista da Bloomberg, enfatizou que as soluções orientadas pela IA reformularão as instituições financeiras, enfrentando desafios operacionais críticos. Um dos problemas mais prementes do setor bancário hoje é a falta de tempo e recursos para responder com eficiência às consultas dos clientes. É aqui que os principais especialistas da IA e Analytics de dados intervêm.
Um desses inovadores é Pavel Baltabayev. Seus desenvolvimentos-incluindo o assistente de RAG, a otimização de riscos de crédito, os modelos de preços de depósito e os sistemas de recomendação movidos a IA-estão revolucionando os processos bancários e o atendimento ao cliente. Conversamos com Pavel para entender como ele constrói produtos de ponta e quais soluções orientadas pela IA moldarão o futuro do setor financeiro.
Da matemática à ciência de dados
A participação da indústria de tecnologia hoje pode parecer direta – faça um curso, ganhe um certificado e solicite empregos. No entanto, realmente moldando o futuro com inovações orientadas pela IA exige muito mais.
Desde tenra idade, Pavel Baltabayev era apaixonada por matemática e participou de competições acadêmicas. Mais tarde, ele se matriculou na Escola Superior de Economia (HSE), uma das principais universidades da Rússia, onde estudou estatísticas, aprendizado de máquina e programação. Foi lá que ele encontrou a ciência de dados pela primeira vez.
Após vários estágios, Pavel solidificou sua carreira ao ingressar em uma empresa de consultoria líder, onde combinou experiência técnica com o pensamento estratégico para otimizar as operações bancárias por meio da análise de dados. Essa experiência reforçou sua crença de que a IA tem o potencial de resolver até os desafios mais complexos. Ele então embarcou no desenvolvimento e implementação independente de IA e modelos analíticos que melhoraram significativamente a eficiência bancária.
Quebrando barreiras com inovações movidas a IA
O setor bancário está posicionado exclusivamente para se beneficiar da IA devido aos seus vastos volumes de dados, requisitos rigorosos de segurança, necessidades de gerenciamento de riscos e o pressionamento constante para um melhor atendimento ao cliente. Nos últimos anos, os produtos orientados a IA surgiram como a solução para esses desafios.
Pavel Baltabayev foi um dos primeiros a reconhecer essa demanda crescente. Seus modelos de IA foram integrados com sucesso aos bancos em todo o mundo, levando a ganhos notáveis de eficiência.
Uma de suas realizações de destaque é o desenvolvimento de um assistente de RAG (geração de recuperação de recuperação) movido a IA com base no chatgpt da OpenAI para um grande banco de investimento dos EUA. O assistente de RAG melhorou significativamente o acesso dos funcionários a informações críticas, aumentando a produtividade da tarefa em 20% e aumentando a satisfação do usuário para 75%. Esse sucesso foi possível ao integrar tecnologias avançadas de IA com um profundo entendimento dos fluxos de trabalho bancários.
“O sistema RAG combina aprendizado de máquina e processamento de linguagem natural com um vasto banco de dados de informações específicas do setor, permitindo que a IA forneça respostas altamente precisas sobre tópicos profissionais. Isso permite que os banqueiros acessem rapidamente insights essenciais, tomem decisões informadas e aprimorem a qualidade do atendimento ao cliente “ Pavel explica.
Outro projeto inovador é o seu modelo de preços de depósito movido a IA, projetado para analisar a sensibilidade ao cliente às mudanças na taxa de juros. Ao estudar dados de mais de 500.000 clientes bancários comerciais, Pavel e sua equipe otimizaram as despesas com taxas de juros, levando a uma economia substancial de custos. Esse modelo orientado a IA permite que os bancos prevam com mais precisão o comportamento do cliente e façam ajustes orientados a dados às taxas de juros.
A Pavel também desenvolveu uma variedade de sistemas de recomendação baseados em IA. Por exemplo, seu modelo de próxima produto para compra auxilia os gerentes pessoais a recomendar produtos financeiros personalizados, aumentando significativamente as receitas da Comissão do Banco. Em um projeto recente, ele introduziu um modelo de IA para aquisição de depósitos, que aumentou as taxas de conversão em 600%surpreendentes, tornando os esforços de vendas internas dramaticamente mais eficazes. Essas inovações de IA ajudaram os bancos a oferecer aos clientes os produtos financeiros mais relevantes, fortalecendo sua vantagem competitiva no mercado.
Apesar desses resultados impressionantes, Pavel acredita que a influência da IA na economia ainda está em seus estágios iniciais.
“Enquanto a IA está fazendo ondas em finanças, todo o seu potencial econômico ainda está para ser realizado”. Pavel reflete. “No entanto, se a otimização em larga escala e rápida continuar, podemos precisar considerar a implementação de políticas como a renda básica universal, para que a sociedade como um todo possa se beneficiar de avanços tecnológicos”.
Compartilhamento de conhecimento: uma chave para o crescimento sustentável
A troca de educação e conhecimento desempenha um papel crucial no desenvolvimento e adoção contínuos da IA. Especialistas em todo o mundo estão colaborando para compartilhar informações com a próxima geração de profissionais.
Pavel Baltabayev está ativamente envolvido em iniciativas educacionais. Ele fundou um seminário de matemática de verão para estudantes do ensino médio em sua cidade natal, onde ele e seus ex -colegas de classe entregam palestras sobre matemática. Este programa já ajudou vários estudantes a obter admissão na faculdade de matemática da HSE.
“Eu sempre quis proporcionar aos alunos da minha cidade natal mais oportunidades para sua educação futura e carreira”. Pavel compartilha.
A Pavel está comprometida em inspirar a próxima geração de especialistas em IA, equipando -os com habilidades essenciais e apoiando seu crescimento na carreira. Segundo ele, promover uma forte comunidade profissional é essencial para resolver desafios complexos e impulsionar a inovação da IA.
Olhando para o futuro, Pavel planeja continuar sua carreira em consultoria estratégica, ajudando as empresas a implementar a análise de dados avançada e as soluções orientadas pela IA. Seu objetivo de longo prazo é contribuir para o crescimento do setor de fintech dos EUA, potencialmente lançando uma startup ou ingressando em uma grande empresa de tecnologia.
“A integração da IA entre as indústrias aprimora a produtividade, melhora a qualidade do produto e do serviço, cria novas oportunidades de emprego e aumenta a competitividade geral”. Pavel States. “A inteligência artificial desempenhará um papel transformador na formação de processos socioeconômicos nas próximas décadas, e pretendo estar na vanguarda dessa evolução”.
Crédito da imagem em destaque: Rupixen/Unsplash
